南非FSCA对Smart Bold公司和Nkanyiso Oscar Ndlovu先生处以罚款

南非金融部门行为监管局（FSCA）对Smart Bold（Pty）有限公司（Smart Bold）及其董事Nkanyiso Oscar Ndlovu先生（Ndlovu先生）处以5万兰特的行政处罚。

 

FSCA在收到有关Smart Bold的投诉后展开调查。据称，Smart Bold和Ndlovu先生可能在2019年10月至2020年8月期间，在未获得授权和没有为Smart Bold的葬礼业务提供承保人的情况下，发布丧葬政策。

 

调查显示：

 

• Smart Bold和Ndlovu先生正在提供未经授权的金融服务。

 

• Smart Bold和Ndlovu先生正在从事未经授权的保险业务。

 

• Smart Bold没有为其殡葬计划提供承销商。

 

因此，Smart Bold和Ndlovu先生涉嫌严重违反2002年第37号《金融咨询和中介服务法》（FAIS法案）第7（1）条和2017年第18号《保险法》第5条。

 

2020年9月，Ndlovu先生采取了必要的措施，为Smart Bold的殡葬业务争取到一家承销商。Smart Bold与African Unity Life（FSP 8447）（African Unity）签订了法人代理协议。此后，Smart Bold一直作为African Unity的法人代表开展殡葬业务。

 

​在审议Smart Bold和Ndlovu先生的行为后，FSCA决定，根据《金融监管法》第167(1)(a)条对Smart Bold和Ndlovu先生处以5万兰特的行政处罚。