ASIC就消费者补救指南草案征询意见

​澳大利亚证券和投资委员会今天宣布，发布了一份已更新和扩大内容范围的监管指南草案 - 《消费者补救咨询文件350：进一步咨询》（《CP 350》），就持牌者应如何进行补救归还欠消费者的资金进行意见咨询。

 

ASIC表示，该指南草案是改善整个金融服务行业补救措施的重要一步。在发现不当行为或其他失误时进行主动补救，对于持牌者为其消费者取得良好的结果并遵守其有效、诚实和公平行事的许可义务是必要的。

 

ASIC副主席Karen Chester讲到："希望我们的新指南能够帮助公司有更大的信心和以更快的速度采取补救行动。重要的是，我们已经扩大了该指导的内容范围，涵盖所有金融服务持牌者、信贷持牌者和退休服务提供者。我们的指南草案规定了所有持牌者应如何采取行动，以确保他们的补救措施有效、诚实和公平地进行。"

 

澳大利亚金融监管机构指出，意见需在2022年2月11日星期五下午5点前提交。

 

几天前，据报道，ASIC发布了一份关于金融咨询记录（ROA）的信息表和三个ROA范例​，以使金融顾问和金融咨询服务持牌者在使用ROA向零售客户提供个人建议时明确其义务。