ASIC禁止Financial Masterplan前授权代表提供金融服务，为期5年

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）今日对Trent Allan、Fabrizio Urrutia发出禁令，禁止他们提供金融服务，为期5年。

 

ASIC发现Trent Allan和Fabrizio Urrutia并未遵守金融服务法律，该机构有理由认为他们没有受过充分培训，没有能力提供金融服务。

 

2016年6月24日至2021年5月25日期间，Trent Allan和Fabrizio Urrutia是AFS持牌公司Financial Masterplan Pty Ltd的授权代表。同时他们也参与了Vision Wealth Group Pty Ltd（简称“Vision Wealth”，Financial Masterplan Pty Ltd的授权代表）的运营。

 

Vision Wealth建立了一家名为“Australian Super Search”的网站，该网站​免费帮助客户在澳大利亚税务局（ATO）寻找遗失的养老金（lost super），以此来招揽客户。Trent Allan和Fabrizio Urrutia提供养老金账户合并和保险建议，很多客户签署了持续服务的协议。

 

两人在没有完全了解客户的需求和目标的情况下向客户提供了建议。在很多情形下，他们没有充分询问客户现有的养老金产品和保险产品，他们也没有为建议替换现有产品提供适当依据。

 

ASIC发现，Trent Allan和Fabrizio Urrutia在提供建议时未能以客户的最佳利益优先，而是将自身利益凌驾于客户利益之上。另外，建议文件，以及现有产品和推荐产品之间的比较均存在误导性。