了结ASIC指控！澳大利亚联邦法院罚款NAB 1500万美元
2020-10-20 14:38:40 来源：酷外汇 作者：
今日，澳大利亚联邦法院宣布对澳大利亚国民银行(NAB)罚款1500万美元，理由是：该银行违反了《国家信贷消费者保护法》(The National Credit Consumer Protection Act)。
具体而言，根据澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）提供的文件，NAB被指控接受了未经许可从事信贷活动的第三方介绍人有关消费贷款申请信息和文件。
澳大利亚国民银行(NAB)被指控违反规定
这项处罚缘于去年ASIC对NAB提出的指控。去年，ASIC向澳大利亚联邦法院提起诉讼，指控NAB在介绍人项目（introducer program）中违反了相关法律。
根据ASIC掌握的信息，在2013年9月3日至2016年7月29日期间，NAB的工作人员从介绍人处获得的信息超出了他们的“引荐（spot and refer）”范围。
在“引荐”介绍人计划下，介绍人将客户介绍给NAB的目的是仅向银行提供潜在客户的姓名和联系方式。此外，如果介绍人计划向NAB提供进一步的信息或文件，法律要求介绍人必须获得澳大利亚信贷许可证(ACL)的授权。
具体来说，《国家信贷消费者保护法》禁止信贷被许可人与未取得ACL授权的从事信贷活动的各方进行业务往来。
此外，NAB也承认了某些违规行为。NAB集团法律和商业服务主管Sharon Cook表示：“我们在2019年10月结束了介绍人付款计划，并在2017年11月建立了补救计划，该计划已向受影响的客户支付了约500万美元。”
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