【外汇案鉴第一案】外汇搭建和支付公司被抓的背后，从业的你对照下自己！

法锤落下，声震外汇圈！

 

经郑州市中级人民法院审理，涉案金额高达5000万元的外汇黑平台“FXWPD”诈骗案宣告终结。幕后老板李某磊，被判处有期徒刑15年。

 

一个黑平台被查处、被打掉，这在外汇圈是司空见惯的事。但是此案耐人寻味的是，参与搭建FXWPD平台的青岛司通公司（业内知名平台搭建商），以及第三方支付通道（深圳智付公司）相关责任人悉数获罪，被判处有期徒刑2-7年，并处数万罚金。

 

有人为这两家涉案公司鸣冤，说：“这是拔出萝卜带出泥”。其实不然，笔者认为：从他们收受黑钱、助纣为虐的那一刻起，他们就已经成为这颗“黑心萝卜”的一部分，这点值得外汇圈所有从业者深思和警醒！

 

 

2017年底，郑州市公安部门侦破一起外汇交易平台诈骗案，揭开了利用FXWPD外汇交易平台，进行诈骗的河南中佰文企业管理咨询有限公司的真面目：通过暗箱操作将客户炒汇资金揽入私囊。

 

据办案人员介绍，该公司谎称“FXWPD”为正规交易平台，招募业务员通过微信、QQ联系炒外汇的客户，并利用中佰文公司提供的营销“话术”与客户周旋，谎称只要在“FXWPD”平台进行充值交易，可以保证客户三成以上收益，只赚不赔。

 

实际上，拥有“FXWPD”授权的人员可进入平台后台，随意修改相关交易数据，给客户造成盈利或亏损的假象。

 

FXWPD平台被一锅端之后，警方顺藤摸瓜，在青岛查获FXWPD外汇交易平台软件的制作公司——青岛司通公司。该公司负责人葛某等5名嫌疑人通过购买盗版软件，开发出一系列非法的相关交易平台软件，然后以青岛科瑞德软件科技有限公司的名义（实与青岛司通公司为同一公司），以每月1700美金的价格租给中佰文公司使用。

 

警方以涉案资金流为主要侦查方向，发现受害人资金通过第三方支付平台，最终流向了犯罪嫌疑人的私人账户。为黑平台提供支付支持的第三方支付公司：深圳智付电子支付有限公司，其业务员顾某在收到消费者举报后，仍然继续支持FXWPD外汇交易平台使用第三方交易，并把举报人的QQ号和信箱地址发给犯罪嫌疑人，并从中收取提成三万余元人民币。

 

 

涉案公司及人物关系图

 

此案共刑拘35人，其中依据涉嫌诈骗罪批准逮捕21人，依据非法经营罪批准逮捕3人，涉案金额高达5000万人民币。

 

 

 

本案中，中佰文公司通过FXWPD平台骗取客户资金，其行为构成诈骗，符合诈骗罪构成的要素。除了公司负责人需承担法律责任外，为什么大批公司员工也被送上法庭呢？

 

单看形式上可能认为运营FXWPD是中佰文公司的行为，与公司员工没有关系。但根据法律相关规定，如公司的成立是为了实现非法目的，此时公司的法人人格将会消灭，公司的实际经营者、高管等核心成员应当承担相应的法律责任，故除公司负责人李某外，公司核心员工均可按照诈骗罪定罪量刑。

 

青岛司通公司因何获罪呢？

 

通常来说，为合法合规平台提供技术服务是符合法律规定的。但本案中涉及到FXWPD平台所实际的交易软件为盗版，入金没有流入正规的外汇市场，且通过后台操作可以提走入金，在已知前述事实的前提下，青岛司通公司仍为FXWPD平台提供技术服务和帮助。若FXWPD因其平台运营涉嫌犯罪，司通公司将构成相应罪名的帮助犯，应以共同犯罪论处。

 

本案中，FXWPD平台被认定为诈骗罪，第三方支付公司为什么会触犯非法经营罪呢？

 

原来第三方支付员工顾某，在明知FXWPD平台为非法外汇交易平台的前提下，还为其发展市场、开拓客户提供帮助，构成FXWPD平台的帮助犯。顾某仅知情FXWPD平台非法买卖外汇，并不知情该平台实际进行的是诈骗的行为，故在“诈骗”这一行为上并不具有充分的合意。

 

虽然第三方支付通道并没有诈骗的故意，但是其行为确实构成了非法买卖外汇、扰乱市场秩序且情节严重，构成非法经营罪。

 

 

纵观此案，黑平台FXWPD之所以能在短短一年多时间里，拉到客户2396人，诈骗资金5000多万，除了其精心设计的各类诈骗“话术”，其成熟且逼真的MT4平台，大众信赖的第三方支付系统，无疑在很大程度上帮助其取信于投资者，进而助长其犯罪的“嚣张气焰”。

 

我们要反思：黑平台在外汇市场屡禁不绝，其生存空间是谁给的？是那些信息不对称，盲目投资的消费者吗？不！他们是最无辜的。设想：如果青岛司通公司不给黑平台技术支持，深圳智付公司在收到顾客投诉后，及时终止支付服务，受害者何以会累积数千人？FXWPD恐怕还来不及做运营推广就凉凉了。

 

黑平台大行其道，其实是业界的纵容为其提供了生存空间。如果业界都严于律己，积极开展正当的经营服务，不图私利不违法，进而形成整个行业的自律，黑平台将无栖身之所，直至消亡。

 

当然，业界也不乏正义的声音。笔者注意到，FXWPD早在2016年1月份就被FX110曝光为黑平台，其团伙落网则是在2017年8月。如果有更多投资者能及时听到这个声音，审慎投资，也不至于造成如此巨额的损失，着实令人惋惜！

 

来源：酷外汇