丹麦FSA公布对盛宝银行的调查结果，要求其扩大合规范围

丹麦金融服务监管机构（FSA）公布了其对盛宝银行反洗钱系统及其风险政策的调查结果。

 

首先，FSA承认，盛宝银行已设法降低与其核心业务相关的风险，即交易执行和流动性管理。在2015年，瑞士央行决定允许瑞郎兑欧元自由浮动之后，盛宝银行遭受了超过1亿美元的损失。

 

不过，FSA发现了盛宝银行在合规系统和控制方面的一些问题，使该银行容易受到非金融风险的影响。具体来说，FSA认为盛宝银行的商业模式具有较高的固有合规性和金融犯罪风险。

 

FSA审查了该银行的业务模式及其风险处理方法，发现其合规职能主要集中在证券交易、洗钱和市场滥用方面。因此，FSA要求盛宝银行扩大其合规范围，以涵盖其业务的所有相关领域。

 

此外，FSA还发现，盛宝银行降低合规和金融犯罪相关风险的举措没有充分优先考虑。FSA还表示，该银行强化KYC措施的举措没有得到高度重视，要求该银行完成相关工作

 

FSA还建议盛宝银行的高级管理团队应建立更有效的风险登记，以识别和评估实时和潜在风险。FSA表示，盛宝银行董事会在许多领域，比如关于合规风险和金融犯罪风险的政策和指导方针都是不够准确的，应确保其风险举措更加明确。

 

FSA还要求盛宝银行的董事会给予其合规员工更大的自主权，并采取合理的措施，以确保该银行的首席风险官同时也兼任委员会主席，除了讨论风险之外，还可以做出与业务相关的决策。其还要求该银行首席风险官准备一份更全面的年度报告，表明其是否能够正确识别、衡量、管理和报告所有重大风险。这也可以确保盛宝银行合规工作中的员工与高管之间保持一致性。

 

盛宝银行对此表示，已经针对FSA的意见采取了具体的举措，将进一步确保其合规职能尽快涵盖所有的相关领域。此外，该银行也将调整其首席风险官的职能，已确保该职位保持中立。同时，该银行还表示FSA的调查结果不会对其客户或财务状况产生影响。