64家非法外汇或资金盘公司曝光，马来西亚真是金融传销“乐园”
2017-06-13 10:05:04 来源： 作者：
诈骗分子不断寻找好的机会出手，最好的目标自然是没有防备之心的投资者。这种投资者哪里最多？无疑是人口庞大、监管架构不完善，甚至真空的发展中国家了。其中东南亚市场，包括中国、马来西亚、泰国等国家常常是诈骗分子最喜欢的。
马来西亚是东南亚主要的发展中国家，它的地理位置优越，东部与印尼、菲律宾、文莱相邻，北部与泰国接壤，南部是全球金融中心新加坡。马来西亚人口超过3000万，被评选为全球最受欢迎国家的第44位。
马来西亚的法定货币为林吉特（Ringgit），国际货币符号为MYR。该国的经济依赖出口，而林吉特的汇率波动会对经济产生较大的影响。过去的几年来，美元兑林吉特几年间下跌到目前的4.26，资本外流成为国内的主要问题。而金融诈骗犯们就偏爱国内货币贬值造成资本外流的国家。近几年来，我们不断听闻马来西亚的各种庞氏骗局坑害投资者。
毫无疑问，马来西亚是金融传销公司的“乐园”。
马来西亚的监管定义模糊
和很多发展中国家一样，马来西亚由两大机构合作监管国内的金融投资活动——马来西亚央行（BNM）和马来西亚证券委员会（SC）。但是问题也来了。
马来西亚央行希望在一定程度上控制林吉特的波动，采取措施抑制不必要的资金外流，采取的措施就是严控外汇交易，只允许持牌银行和金融机构运营。
SC监管交易所交易产品、商品和外汇期货，并规范经纪商的活动。马来西亚在《外汇管制法》中规定，任何人涉及到非授权交易商进行外汇交易的行为都属违法。但是，该国监管并未明确对在线外汇交易做出表态，马来西亚有关零售外汇交易还有2个矛盾的规定：
● 你只能和持牌金融机构进行外汇交易；
● 与未持牌金融机构进行的海外投资活动中，每场交易最高资金不可超过10,000林吉特。
但是，法律并未明确“零售外汇交易”到底对应哪一个规定。零售交易者与一家离岸经纪商交易，这是在交易外汇，还是进行海外投资呢？任何人都说不清道不明，诈骗也就由此而生。
马来西亚外汇诈骗的本质是什么？
由于林吉特贬值，马拉西亚居民往海外投资的欲望更加强烈。大量居民甚至举债数百万林吉特进行投资。要想吸引人，投资项目介绍中常常写着“月回报率高达20%，甚至更高”。
马来西亚一名金融记者曾如此表示：“很不幸，看起来太好的投资项目正在马来西亚横行。依靠手机和网络技术，包括外汇、黄金、棕榈油、甚至单纯的金字塔模式的金融产品都被精心包装，承诺高回报、低风险和短期盈利来招揽投资者。尽管多年来，媒体和监管机构都在重复警告这类项目的特征和高风险，但是依然有大量居民陷入其中，一场诈骗亏损能达到数十亿林吉特。”
BNM和SC花了很大力气调查未授权、和带有诈骗性质的投资项目，BNM的警告名单上包含288家公司和项目，SC则包含188个公司及项目，这个数字还在不断增加。
已垮台的外汇投资诈骗项目
马来西亚的诈骗不局限于国内，它们常常跨越国境，向周边国家延伸。中国是重灾区之一。FXword汇众上周报道了公认的金融传销公司IGOFX全线爆仓，30多万会员损失近数百亿。而IGOFX的主要运营市场就是马来西亚。
近日马来西亚最大的一个诈骗网络JJPTR（解救普通人）被瓦解。JJPTR宣称月盈利高达20%，而现在投资者亏损保守估计可达5亿人民币（约1亿美元），真实亏损金额最高是这个数字的3倍。FXword汇众曾多次发文揭露JJPTR的骗局，直到其创办人李宗圣被捕，都依然有其粉丝为该诈骗做辩护。
此外，马来西亚还有多个类似的以“外汇投资”为名的诈骗项目正在接受调查，比如Change Your Life（CYL）、Richway Global Venture、BTC I-system。无一例外，这些诈骗全部以高额利润作为噱头。
2015年，马来西亚M.O.P创办人“拿督”王瑞文落网。他旗下的易资本（Easy Capital）和维多利亚外汇涉嫌诈骗金额4000万美元，估计受害者人数在6000人以上。王瑞文在马来西亚打着“奇迹国际集团”的品牌招摇撞骗，然后一夜间卷款潜逃，人间蒸发。奇迹国际集团董事和各区代理纷纷到警务处投报。
两个月27家大马资金盘公司出事
今年4月和5月，马来西亚有27家资金盘公司宣布崩盘、提出转盘计划或创办人失联等问题。这27家金钱游戏公司中，有21家的创办人已经失联，1家疑似崩盘、3家推出转盘计划，仅有两家退回部分款项，其中像JJPTR这种披着外汇理财外衣的资金盘在中国有不少客户。
4月
1.JJPTR（部分退款）
2.BSV（部分退款）
3.Richway（转盘）
4.CYL（转盘）
5.WMS（转盘）
6.Paramount（失联）
7.Evergreen（失联）
8.Visfuture（失联）
9.GMFX（失联）
10.GD（失联）
11.Gaming 339（失联）
12.WVC（失联）
13.TRF（失联）
14.PDM（失联）
15.Maxflex（失联）
16.Afx（失联）
5月
1.KKC（失联）
2.CMGFIC（失联）
3.CG International（失联）
4.Dreamwayz（失联）
5.The Royal Club（失联）
6.GSR（失联）
7.Wealth Venture Capital（失联）
8.WMS Capital（失联）
9.Paramout 8888（失联）
10.TF腾飞（失联）
11.Livecoin（传已崩盘）
如何区分诈骗？
BNM曾出招公布金融骗局常见的一些特征，提醒投资者远离以下类型的公司。由于相关诈骗常复制同样的手段来到中国市场捞金，因此以下小贴士也适用于中国投资者：
· 承诺的高回报或盈利，而且回报远高于银行、信托基金及SC监管下的其他金融公司。SC监管下的一些投资项目的年均盈利是4%-16%之间；
· 任何年收益在18%以上的产品，即使有担保人，也应该有所警惕；
· 通过邮件、电话、网络或个人提供的产品和服务、保证有现金返利的项目都应当警惕；
· 绝大多数非法运营者都宣称来自海外，不需要马来西亚监管牌照、抑或已经有其它级别监管授权；
· 投资者可能无法获得运营公司的任何文档复印件；
· 投资者最初的几笔投资常常有高额回报。这是为了取得投资者信任，并说服他们继续投入；
· 高额回报无法持续很久，因为非法运营公司要尽可能久的维持诈骗活动，因此无法长期返还资金给投资者。
大马央行公布64家非法外汇或金融传销公司
以下64家被马来西亚央行列入黑名单的外汇投资或金融传销公司：
1）云数贸(金字塔传销，原始股诈骗集团）
2）圆梦集团（金字塔传销，非法集资诈骗集团）
3）Mbi , Mface（虚拟币，非法集资）
4）World Ventures（金字塔旅游传销）
5）南宁投资诈骗（金字塔骗局）
6）Boss Venture（非法集资）
7）Ufun Utoken（虚拟币，非法集资）
8）必赢集团bwin（老鼠会，非法集资诈骗集团）
9）Fusion Excel International 神奇火山石（原始股诈骗）
10）刮刮乐集团（诈骗集团）
11）Asian Bitcoin（虚拟币交易）
12）Genneva（金玉华黄金骗案）
13）Mc Ocean（非法集资）
14）Great Coin (FORTREND INTERNATIONAL)无牌非法集资
15）Mega Wisdom（无牌非法集资诈骗集团）
16）Mu Club (香港lucky 2 u )（无牌非法集资诈骗集团）
17）马来西亚MC 天使基金（money game )金字塔非法集资
18）RCFX Forex ( illegal forex trading ) 非法外汇投资
19）GPLF (Global peace loving family) 非法集资诈骗
20）IBS Forex ( illegal forex trading ) 非法外汇投资
21）M.O.P Forex ( illegal forex trading ) 非法外汇投资
22）MAXIM TRADER ( illegal forex trading ) 非法外汇投资
23）IRONFX ( illegal forex trading ) 非法外汇投资
24）天鹰国际联盟 ( illegal forex trading ) 非法外汇投资
25）GSM聚宝金融 ( illegal forex trading ) 非法外汇投资
26）T1FX FOREX ( illegal forex trading ) 非法外汇投资
27）BLACKLIST LOAN AGENCY ( 协助失格人士借贷骗局）
28）ACESSE MARKETING SDN BHD (广告点击老鼠会）
29）ASEAN PARADISE ( 非法集资诈骗）
30）MY AUNEW （快速致富非法集资诈骗集团）
31）PHYTO SCIENCE （快速致富老鼠会）
32）位址C INTERNATIONAL （非法集资诈骗集团）
33）Organo Gold Coffee （非法金字塔传销）
34）Island red coffe 红岛咖啡诈骗案（金字塔传销诈骗）
35）真善美（标会诈骗集团）非法集资
36）Riway (快速致富传销）
37）Winalite Global 月朗国际 (快速致富传销）
38）1Whp ( 金字塔老鼠会）
39）winglab king saver省电卡（诈骗集团）
40）UMATRIN 优美庭（非法集资）注册与商业性质不同
43）五军克拉币 K COIN （虚拟币诈骗盘）
44）龙珠果（非法集资诈骗盘）
45）豪威拿督贩卖集团（南宁，印尼假拿督买卖）
46）赢讯通 （非法集资诈骗盘）
48）Alphawave ( 快速致富金字塔老鼠会）
49）沉香木（诈骗集团）
50）Royale Gold Sdn Bhd (非法集资派息老鼠会）
51）Public Golden House （黄金诈骗公司）
52）Emgoldex (无牌黄金交易，非法集资派息）
53）BClifestyle （非法集资）
54）GEMCOIN USFIA (琥珀诈骗集团)
55）MIS 广告点击诈骗集团
56）Instaforex ( illegal forex trading ) 非法外汇投资非法集资诈骗集团
57) T&G Global(非法欺骗良家妇女)
58）JJPTR （资金盘，已崩盘且部分退款）
59）Bitkingdom
60）JJ Global Network
61) JJ Poor To Rich
62）Pertubuhan Kebajikan Komuniti Malaysia（PKKM）
63）Pruton Mega Holding Limited
64) Webster Trade Consulting Sdn Bhd
以上数据来源马来西亚央行，仅供参考。
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