内盘公司和代理商、私募、资管进军外汇行业的九点意见

编者按：

 

对于很多从事股票和资管、期货、内盘的公司来说，把资源、人力和资金调集到外汇市场，已经是迫在眉睫。因为市场的开发如同初垦的处女地，前期的开发难度较小，市场处于蓝海之中，此刻入场是重要的机会。今天小编再次梳理内盘和资管公司转型进军外汇市场，需要重点注意的一些方面。

 

本文写给外汇行业的资产管理公司、代理商、内盘公司和行业从业者，作为交易者亦可参考。

 

有朋自远方来，不亦乐乎。前几日有群友专程从外地赶赴上海，和汇商琅琊榜探讨如何转型外汇行业，我们就资管公司从股票私募向外汇行业转型做了深入的讨论。今天，小编把转型外汇市场的思路和注意点再次进行了梳理。

 

 

对于很多从事股票和资管、期货、内盘的公司来说，把资源、人力和资金调集到外汇市场，已经是迫在眉睫。因为市场的开发如同初垦的处女地，前期的开发难度较小，市场处于蓝海之中，此刻入场是重要的机会。在8月5日的文章中，我们全面解读了外汇行业的历史性机遇，在此不再累述。

 

 

市场的蓝海并不总是存在，一百家正规的海外经纪商已经在国内大规模拓展市场，几百家各类黑平台藏匿于民间。如此多的经纪商，似乎让人看到了p2p群雄争霸的年代。一半是海水，一半是火焰。当今中国各行各业的黄金年代，最多不过三五年光景。一旦错失初期的参与，就会出现行业集中度大幅增强、市场占有率向少数平台商集中的情况，后期再参与难度和成本就大很多了。

 

 

内盘公司在国内有五年的黄金时光，从业人员众多，体量庞大，很多会员单位拥有强大的渠道和资金实力。在开发客户的流程、方法和管理上，具备成熟的模式。

 

股票资管公司则拥有强大的渠道、品牌和客户，资金和资管体系、人才团队的优势明显。

 

内盘公司和股票资管这两大主力军成为转型外汇行业的重量级参与者。

 

 

在为客户提供服务这一点上，内盘公司要思索是否应该放弃以往的商业模式。虽然往日的模式和利润令人怀念，但是在外汇行业，海外经纪商才是行业的主流。大型的内盘和资管公司向外汇转型的过程中，要注意客户资金的安全性和合规性。

 

 

合规性在金融行业十分重要。如果携资金优势，开设没有资质的外汇平台，或者是监管有限的内资性质外汇平台，具有很大的政策不确定性，以及经营风险。开设平台涉及到众多环节，技术解决方案固然成熟，却也牵涉到很多的人力、渠道、品牌的比拼。在如今上百家品牌经纪商的激烈竞争下，此为重资产介入外汇行业的经营模式，一旦政策有变，会带来很多的不确定性。

 

 

采用外汇固定收益的模式，开拓客户资源，固然是快速打开市场的捷径，却面临着很大的操盘业绩压力和成本压力。用佣金流水覆盖固定收益，靠操盘获取超额收益，在操盘不利的情况下会陷入一种拆东墙补西墙的风险中。

 

保底收益的模式在外汇行业风险巨大，具体可以查看汇商琅琊榜8月8日的文章：《我为什么做外汇还没有成功？三十不到，亏掉几百万》

 

 

不可否认的是，EA已经成为开发市场的重要手段。虽然它的性质已经很大程度上偏离了程序化本身，成为说服客户的万金油，但是从在商言商的角度看，EA的确是市场中最具有说服力的手段之一，运营成本最低，同时它为代理商摆脱了直接代替客户操盘的风险纠纷。

 

初级的市场开发靠的是EA，这一点已经成为行业共识。再者，为投资者提供培训和喊单，也是内盘公司可以考虑的一种方式。内盘公司在开发散客上，更有方法。只是要提醒的是，不要用晒盈利和暴利的方式去鼓动开发外汇行业的客户。因为冲动和暴利的诱惑只会让客户加速爆仓，而爆仓对代理商而言毫无益处。在外汇行业，代理商和客户的利益，通常是一致的，即希望客户赚钱！客户赚钱越多，交易量越大，代理商的利益就越大。

 

资管公司因为交易的专业性，对于散客的兴趣不会太大，重点在于帮助客户进行外汇资产管理。业绩、净值和风控，是资管公司转型外汇的重中之重。在不保底的情况下，专业资管公司在外汇行业的盈利前景是十分诱人的。一个优秀的净值曲线，能带来大量的市场资金。

 

 

如果有时间和精力，建议资管公司可以布局EA的研发。这和股票、期货的量化没有本质的区别。以精益求精的态度去研发EA，这条路是可以走的。如果研发EA只为开发市场，那么资管公司反倒不如用手工交易。

 

 

这一点要非常谨慎。小编多次听群友倾诉，作为很大的代理商，他们被市场上的EA忽悠，而导致代理商和旗下的客户纠纷不断。

 

市场上存在好的EA，但是大都非常低调。目前高调推广的EA，是否有效，都没有经过时间的验证，风险不明。

 

总之，代理商挑选EA合作方，要经过多方面的考察，最好能得到外汇行业内朋友的举荐，在把握好EA的理念、风险和收益后，才可以选择逐步进行合作。

 

 

目前有一些基于C/S端的跟单信号系统，是专业为内盘会员单位转型而设计的。在跟单系统的眼中，大数据模式的信号是靠谱的，实盘系统进行正向和反向跟单。这不失为吸引投资者的一种方式。

 

 

市场上的非知名平台多数来自于民间。凭借私人关系的信任，很多代理商会和这样的平台合作，大量的客户账户和资金存放在里面。关于这一点，应该认识到平台跑路倒闭的风险是非常大的。一旦平台出现问题，客户资金荡然无存，这对于代理商的事业损失巨大。

 

内盘和资管公司的客户量很大，一旦出现资金安全问题，引发的社会纠纷就不是一点点了。这样的经营风险，对挑选平台商提出很高的要求。

 

大型代理商挑选平台的原则是分散资金到多个行业知名平台。两个要求，第一是资金和客户分散，第二是行业知名平台，要求监管和信誉都很好。

 

在聊到以上几点后，我们总结一下，大型的股票私募和内盘公司，转型进军外汇行业，需要注意的一些问题：

 

第一，开发市场和客户，不要做保底和保收益承诺。

第二，不要接触客户的资金。

第三，和行业知名经纪商合作，分散到多个平台。

第四，避免激进，无论是给客户操盘还是提供EA。

第五，注重服务，多给客户培训和提升，越少介入客户操盘的业务越好。和客户利益保持一致。

第六，如果操盘团队水平不错，要经常和平台商沟通关系。

第七，可以考虑研发、合作EA，可以考虑跟单系统、组建交易团队。

第八，要谨防被行业里没有真本事的人忽悠。

第九，要重视外部资源的合作，增强对于外汇行业内情和经营能力的理解。

 

欢迎大家对怎么做代理商，以及内盘公司、私募、资管机构怎样转型做外汇市场，进行评论。