新西兰金融监管局（FMA）针对外汇公司再祭大动作

此前，新西兰一直被看作是创建外汇公司条件非常宽松的一个地区，但随着监管措施的收紧，作为二流外汇公司集散地，以往无需受到严苛监管的日子恐怕一去不复返。新西兰金融市场监管局（FMA）采取的第一步举措就是注销了几百家进行了金融服务提供商注册，但没有合规设施和实体机构的公司，其中很多是中国公司。

 

新西兰监管当局意识到在该国成为创建外汇公司的理想地点是因为监管不足，以及与中国、马来西亚和新加坡临近，特别是在澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）实施高水平资本充足要求和杠杆限制的情况下，很多海外公司在新西兰注册，以此开展业务的目的是方便进入中国、马来西亚等亚太地区国家市场。

 

据Finance Magnates对新西兰金融市场监管局（FMA）首席执行官Rob Everett的专访中获悉，FMA很快将推出新阶段的金融市场行为（FMC）法案。

 

 

Rob Everett于2014年来到新西兰，首个任务就是引领新西兰FMA新监管的变革。

 

新西兰并不类似于英国、欧洲和北美，它正经受着一连串银行倒闭带来的考验，衍生品市场极度复杂混乱。新西兰的零售交易环境乱象杂生，而零售外汇市场最需要的就是透明和市场秩序。

 

FMA成立于2011年，旨在对国内金融市场进行改革，并加强监管。2013年，FMC法案应运而生。

 

Everett在任职期间内，集中把控监管机构执行两个阶段的监管法案的战略方向。Everett曾这样描述：“你可以看看以前的金融服务是怎样监管的，监管机构并不清楚都有谁在他们的监管领域进行运营......因此他们无法知道每个行业领域发生了什么，也无法对采取不法行为的公司进行任何防范措施。”

 

 

在全球其它监管机构减少运营开支时，FMA正在加大资源投入以执行逐步加强的监管力度。

 

Everett表示：“我们的监管目的之一就是帮助新西兰经济和资本市场获得更大的发展......我们有非常多的公司上市，还有众筹、P2P借贷等等，这个市场发展得越来越大。我们因此也需要更多资源的投入。”

 

 

图片来源：FMA、FinanceMagnates

 

 

Everett清楚的强调要宣传新的监管方法，要让所有市场参与者清楚了解新的监管要求。新牌照制度和报告义务等要成为公司的重要任务。

 

Everett表示，新的监管在促成市场公平交易上仍有许多工作要做。受监管公司也需要展现管理和监督职责，如公司内部对交易前后的把控水平等。

 

 

图片来源：FMA、FinanceMagnates

 

 

在一个小的国家经济圈中，玩家大部分也是小规模公司，它们也希望国家集资平台能够多样化。因此，除了新西兰证交所（NZX）外，投资者和公司还有一系列渠道来进行集资，如小型快速发展企业（NXT）新兴市场、众筹平台和P2P借贷等。

 

Everett表示，这些方法能为更多不同发展阶段的公司提供多种集资机会。但是多样化渠道也会带来高风险。Everett认为监管局需要确保这些新的平台不会被金融大玩家所操控。“我们必须非常谨慎对待，不能让市场集权于大玩家如银行等。”Everett认为市场小公司也应有平等的发展机会。

 

 

新西兰监管还遇到一个问题，就是国外不法外汇交易公司开始瞄准国内投资者。

 

国外一些监管机构并未对一系列高风险和投机外汇工具进行有效监管，因此也让他们乘机瞄准了没有防备的新西兰外汇交易者。Everett称，新西兰人可能因此上当受骗，将资金投入到不可靠的代理公司。当资金出现问题时，他们却不知该找哪方寻求帮助。

 

因此，FMA出台监管新规，禁止海外公司直接在新西兰获得监管牌照，并警告本地投资者要小心非法海外交易公司。

 

总的来说，新西兰FMA近期确实是最活跃最繁忙的监管机构之一，也一直在致力于整治国内金融市场环境，努力为受监管公司和投资者创造更加公平的机会。