扑朔迷离，ETX Capital步Plus500后尘被调查？

英国外汇行业风云再起。交易公司遭遇反洗钱调查的丑闻再度传来，此次的“主人公”是英国最大的点差交易公司之一ETX Capital，它被指降低客户门槛以吸引更多客户。

 

据Mail Online消息，一位ETX Capital已离职的员工称，公司放松客户账户要求，使交易者无需提交护照信息或者填写大量调查问题，就可以开通账户。这可能违反英国金融市场行为监管局（FCA）的监管条例。

 

这好比大石投入湖水中，整个点差交易行业都炸开了锅。作为金融服务行业增速最快的领域之一，点差交易行业目前面临着到底如何对新客户实行反洗钱条例的质疑。

 

因FCA表示来自以色列的差价合约及外汇公司Plus500的客户验证流程不符合监管要求，后者上周被迫冻结25,000个客户账户，公司股票价格大跌。汇商一直对此事进行跟踪报道（详见《反洗钱风暴袭来，外汇券商Plus500股价暴跌逾37%》《突发：Plus500股票数分钟内暴跌39%，被迫暂停交易》）。

 

实际上，在Plus500不得不暂停客户账户交易之前，其曾与FCA经历了长达七个月的协商，并重新对客户信息进行了处理。反洗钱风暴一出，立刻被“群起而攻”，英国点差行业竞争趋于白日化。业内人士称，Plus500自2010年进入英国市场开始，就已经引来一波竞争对手的敌意，他们现在正卯足了劲抢占Plus500的客户。据称，Plus500并不甘示弱，正在采取强势营销手段，向潜在客户打推销电话以吸引他们去到自己的网站。

 

 

FCA称，Plus500的客户信息审查不合格，客户无需通过身份信息验证就可以开通账户并交易。然而现在为了吸引更多客户，ETX Capital不仅降低了广告宣传质量，而且还决定“学习Plus500模式”，降低新客户的审查门槛。

 

一位ETX已离职员工表示：“在Plus500来到英国市场之前，点差行业一直以专业性自豪。”“对任何点差公司来说，如何留住客户永远是重点。所有其他的经纪商都在复制成功的经验，ETX就会想，为什么我们不这样做呢？”这位员工评论说：“想增加销售量，就意味着公司不得不在客户审查流程上打折扣，承担的风险也多一点。”据说，包括合规部门在内的一些员工都因不满公司的举动而辞职。

 

FCA规定：“公司必须对客户进行信息验证，必要的时候，需要明确其受益所有人，并验证他们的身份信息。”它还明确表示，如果公司使用电子验证方式，如使用选民登记等，必须清楚这种验证方法的不足之处，交易公司必须获得足够的信息以确保不至于承担洗钱风险。

 

FCA日前拒绝透露是否正在对ETX进行反洗钱调查。FCA去年也曾对整个行业如何验证客户信息展开过调查。

 

ETX Capital的一位发言人否认公司有不恰当的举动，并表示公司以选举身份进行验证。他表示：“我们以FCA的标准对客户进行验证。技术和市场的变化也会使公司验证流程相应出现变化。”