外汇汇率和汇率的种类

一、外汇汇率的概念[外汇汇率]是两种货币之间的相对比率，或者说是用一种货币表示的另一种货币的价格。也称之为汇价、外汇行市、外汇牌价。

 

二、外汇汇率的标价方法

 

1.[直接标价法]是以一定单位的外币为标准折算为若干数量的本币来表示汇率的方法。又称之为价格标价法。

 

2.[间接标价法]是以一定单位的本币为标准　折算为若干数量的外币来表示汇率的方法。又称之为数量标价法。 

 

3.[美元标价法]以美元为标准折算为若干数量的其他各种货币来表示汇率的方法，称之为美元标价法。 ISO，4217主要货币现行通用三位字母代码: 人民币元CNY、港币HKD、美元USD、瑞士法郎CHF、新加坡元SGD、日元JPY、瑞典克朗SEK、丹麦克朗DKK、英镑GBP、挪威克朗NOK、加拿大元CAD、欧元EUR、澳大利亚元AUD、俄罗斯卢布RUB、韩国元KRW、菲律宾比索PHP、泰国铢THB、澳门元MOP、新西兰元NZD、法国法郎FRF、德国马克DEM、爱尔兰镑IEP。

 

三、汇率的种类 

 

买入汇率与卖出汇率[买入汇率]又称买入价是指银行买进外汇时使用的汇率。 

 

[卖出汇率]又称卖出价是指银行卖出外汇时使用的汇率。买入汇率与卖出汇率的算术平均数称为中间汇率即中间汇率=买入汇率+卖出汇率。

 

四、基本汇率与套算汇率 本币与关键货币之间的汇率就是基本汇率。 根据基本汇率套算出来的汇率就是套算汇率　也称之为交叉汇率。 套算汇率的计算方法 

 

(1) 直接相乘适用于单向报价、中心货币不同的。 例如 某日某银行的外汇牌价为GBP1= USD1.5541 USD1=CAD1.1976 

 

(2)直接相除适用于单向报价、中心货币相同的。 例如 某日某银行的外汇牌价为。 USD1=DEM1.4070 USD1=JPY100.3750

 

(3)同边相乘适用于双向报价、中心货币不同的 例如 某日某银行的外汇牌价为。 USD1=DEM2.5715/25 GBP1= USD1.4600/10 

 

(4)交叉相除适用于双向报价、中心货币相同的 例如某日某银行的外汇牌价为。USD1=DEM2.5715/25 USD1= JPY223.50/60 

 

五、电汇汇率、信汇汇率与票汇汇率[电汇汇率]是银行以电讯方式汇付外汇时所使用的汇率。[信汇汇率]是银行以信函方式汇付外汇时所使用的汇率。[票汇汇率]是银行以开具汇票方式汇付外汇时所使用的汇率。

 

六、即期汇率与远期汇率[外汇买卖的交割]是外汇买卖业务中的最后一个也是最关键的一个环节是指外汇买卖双方各自将交易所使用的货币及时解入对方指定账户的操作过程。包括交割时间、交割地点、交割币种。 

 

[即期汇率]又称现汇汇率是指在成交后的两个营业日之内办理外汇交割时所使用的汇率。 

 

[远期汇率]又称期汇汇率是买卖双方事先约定的，据以在成交后的两个营业日以后的某一营业日进行外汇交割时所使用的汇率。 

 

远期汇率的报价方式

 

1.直接报价 

 

2.间接报价 

 

【远期差价】就是远期汇率与即期汇率之间的差额也称之为掉期率。 

 

(1)用升水、贴水、平价表示在直接标价法下远期汇率=即期汇率升水值(贴水值) 在间接标价法下，远期汇率=即期汇率升水值(贴水值) 

 

[案例1] 巴黎外汇市场即期汇率GBP1=FRF 8.6615/653个月远期汇率升水值0.0074/78。求实际的远期汇率。 

 

[案例2] 伦敦外汇市场即期汇率 GBP1= USD1.6955/65 3个月远期汇率贴水值0.0050/60。求实际的远期汇率。 

 

[案例3]法兰克福外汇市场即期汇率USD 1=DEM2.8400/20 3个月远期汇率贴水值0.0238/233 。求实际的远期汇率。 

 

[案例4]纽约外汇市场即期汇率USD 1=CHF 2.1570/803个月远期汇率升水值0.0470/462。求实际的远期汇率。 

 

(2)用变动点数表示 [点]是汇率表达的基本单位。报价货币数值有效数字的最后一位数为“个位点”倒数第二位数为“十位点”倒数第三位数为“百位点”。 无论采用直接标价还是间接标价。如果两栏变动点数为前小后大的其远期汇率应等于即期汇率加上变动的点数值。反之，其远期汇率应等于即期汇率减去变动的点数值。 

 

[案例] 某日某外汇市场的外汇牌价为即期汇率USD 1=CHF1.5086/91，3个月远期的变动点数为10/17。求实际的远期汇率。除此以外，还分为固定汇率与浮动汇率、官方汇率与市场汇率、开盘汇率与收盘汇率、同业汇率与商业汇率、贸易汇率与金融汇率以及单一汇率与复汇率等等。