炒汇经历：从1万美圆到100万美圆
2007-11-10 10:42:26 来源： 作者：
从1万美元起家，到如今操作的资金逾百万美元，37岁的程玮将10年的人生和波谲云诡的汇市紧紧地绑在了一起。
每天都在战斗，所以10年中经历过无数次大大小小的战役，既有日进万元的完美战绩，也有几乎输掉全部家当的溃不成军，但正是这样的大起大落，才让程玮感到了汇市的无穷魅力。
尽管至今仍不会看技术指标，可谁也不会怀疑程玮是真正的炒汇高手。而正因为这样的高手就在我们的身边，我们才会更加关注他，为我们的读者解开他们身上的许多秘密。
有过日进上万美元的酣畅淋漓，也有过口袋里只有1元钱的落败，汇市的波谲云诡和无穷魅力为程玮大起大落的人生做了最好的诠释。
十年前向亲友借了1万美元起家，但如今操作的资金已经逾百万美元，其间更是经历了几乎输光全部家当的一无所有。可谁也想不到，即使是从零也可以起步，程玮不仅可以翻身、可以大赚更可以创造700万美元的月交易量。虽然在业内人士的眼中一直不够专业，可他在民间的声誉使他早就被多家银行奉为上宾。
每天下午3点左右，程玮都会按时走进他的“战场”--工行999理财中心的大户室，一台电脑、一部电话、一张纸、一支烟就是他全部的工具。就在这并不豪华的方寸之间，他每天都和整个世界上无数双无形之手较量，从键盘的一敲一击中抢夺属于自己的“战果”。
看似平静，实则惊险。程玮说：“我每天都在跟这看不见的手较量着，在猜测它的下一个动作是什么，它为什么会从我这里赚走几千美元，我要怎样操作才能把这几千美元给夺回来。所谓知己知彼、百战不殆，熟悉它才让我更有可能战胜它。”
“他的判断经常是神来之笔，这一秒钟决定购进英镑，但下一秒钟，他可能已经决定全仓吃进瑞郎，这种敏感是别人无法琢磨也无法跟进的，可能与他丰富的实战经历密切相关。”一起炒汇的“战友”这样描述他。
不懂技术指标的炒汇“大户”
普通的外表，朴素的衣着，腋下永远夹着一个略显破旧的黄色皮包，走在大街上，你都很难把程玮一眼认出来。这个每天操作几十万甚至上百万美金的炒汇大户，平凡得如同街上每一个普通工薪族，只有走进大户室，从工作人员无微不至的关照里，你才能些许感受到他的与众不同。而你也千万别小看他那个不起眼的黄皮包，里面装满了大叠的纸片，而纸片上密密麻麻记录的，正是最近一段时间以来他的所有操作记录。上面的每一个数字，都与他的财富直接挂钩。
而更令人无法置信的是，在工行999理财中心的大户室里，程玮是唯一一个看不懂外汇技术指标的“高手”，而且银行的工作人员几次力图施教被他婉言谢绝，他相信自己的判断胜过相信一切。但这绝对不表明他闭目塞听，他几乎每天要翻阅所有的报纸和财经网站，吸收一切与汇市有关或无关的财经信息，从那里获得外汇炒作的灵感。他熟悉各类金融工具，对世界经济形势有着自己的见解，对几大主要外汇国家的政治经济政策了如指掌，也正是这些长期的积累学习，给予他对外汇市场独特的敏锐。
最近颇受关注的日元就是一个例子。几个星期以前，日本公布短期景气报告指数积聚了人气，大部分的分析人士都看好日元，116的价位纷纷跟进，由于对日元下意识的偏爱，程玮同样吃进了日元。然而下午完成操作，凌晨回到家里，程玮却一直觉得心有不安，翻报纸看到了朝韩冲突爆发，程玮几乎下意识地决定将日元全部派发。果不其然，日元随后的走势一路向下，从高位跌至120。程玮几乎是逃过一“劫”。
“日本离朝韩最近，美国的军舰就在日本冲绳，因此可以想象，一旦朝韩发生战争，日本是首当其冲受到影响的国家。”如此一条对别人来说可能不会引起太多关注的消息，却触动了程玮炒汇的敏感神经。对待汇市，程玮有自己的直觉和理由。他在第一时间内将日元换成了瑞士法郎，因为每次战争消息出现，瑞士法郎总是最受欢迎的币种。当时很多人对此不以为然，因为几乎所有的技术指标都有向上迹象，几乎所有的消息也都是利好，但等到事实证明的时候，他的几个同伴已经深陷其中。
“炒汇最忌讳的是跟风，却缺乏自己的判断。这样既无法找到合适的入场时机，也无法判断恰当的出场机会，最终的结果就是给别人'抬轿子'，而如果恰赶上高位买进底位套牢，则损失更为惨重。技术指标对于初进汇市的人有着重要意义，然而这种意义也就是只能是指导的层面，最重要的还是自己的直觉和判断。我有一个朋友就是这样的，刚开始根据技术指标操作，一天内赚了200美元，有些欣喜若狂，两个星期不到的时间，就因为跟风听消息损失了几千美元。”程玮很懂得这个市场的制胜之道，他绝对不跟风，近乎固执地坚持着自己的判断。
“我做过几次这样的比较。我自己先综合分析各类消息，在心里下一个判断，然后再请相关技术人员根据技术指标下一个判断，如果两者相同，操作的时候会更有底气，如果不同，依旧按自己的判断。实践下来，常常是我的判断胜算更高。”说这些话时，程玮显得相当自信。
日元战役盈利14%
1994～1995年，日元从120升至105，1995年4月19日，最高甚至到过79.75，程玮踏准这波行情，获利1500点，几个月盈利14%以上。
程玮炒汇十年，在前五年，基本上都是在跌跌撞撞中前进的。“炒汇的技巧不可能一蹴而就，很多时候，程玮也在花钱买教训。”程玮在工行999理财中心的客户经理告诉记者，“但和别人的最大不同是，他更善于总结，他几乎每天都要给自己一天的操作经历做反思，从中吸取经验教训。别人炒汇可能是在玩票，但程玮不同，他是用全部心思在炒汇的。”
1988年，由于单位不景气，22岁的程玮从市百四店离职，开始另谋生路。在随后的两年时间里，程玮的身份是饭店老板，拥有三家连锁店，每天凌晨5点起床到三家店里巡视，晚上9店打烊结算一整天账目。“有人说，开过饭店的人可以和三教九流的人打交道，但我恰恰相反。饭店经营得并不成功，管理员工、清查账目在我来说是很困难的事，我比较喜欢单枪匹马地做点有挑战意义的事情。”1993年，程玮认识了汇市。
“那时北京路上的交通银行开出了外汇宝业务，我就随便过去看看，觉得兴趣很大，恰好家里有国外亲戚寄来的1万美元，我便尝试着自己炒汇。”由于炒汇在国内刚刚兴起，汇率波动非常剧烈，点数也高得惊人，但毫无金融专业基础、对汇市一无所知的程玮还是从中发现了巨大的乐趣，“我是职业学校毕业，没学过经济，当然也不懂金融，什么都是在摸索中进行的。看看报纸、电视的财经新闻，根据简单判断就出手，也不晓得什么汇市波动规律，赢了就赚钱，亏了就割肉，几年下来，也是小有输赢。可能是汇市早期入场的人比较少，没有现在这么多所谓的‘陷阱’，过去你只要买好一个币种，然后能坐得住，基本上就可以赚钱的。”
老汇民都知道，炒汇都必须经历花钱买教训的过程，而程玮的前五年也就这样摸索着在输输赢赢中过来，直到1995年，他踩准了历史上非常有名的“超日元升值”行情。
1994年年底，经历过一轮暴涨行情的日元跌到低点120，而与此有关的世界经济背景是，日本对美贸易出现大额的贸易顺差，美国气急败坏地通过“胡萝卜加大棒”的政策迫使日元升值，但日本央行多次在公开场合表示，日元坚决不升值。在这种局势下，很多汇民对日元升值不抱希望，但程玮全仓杀入。这场日元升值大战的结果是双方长达几个月的贸易谈判，而每谈判一次，日元就升一点，日本为了干预升值外汇储备不断增加，但一切仍旧无济于事，日元升至105，1995年4月19日，最高甚至到过79.75，程玮踏准这波行情，获利1500点，几个月盈利14%以上。
“日元是最刺激的币种，我一直这样认为。而且我那时得出的经验是，只要买进日元，即使套牢，不管3个月、6个月还是9个月，你总会有机会解套出来，也就是这个判断让我有了全仓压入的信心。”
日元的准确操作让程玮平添了无穷信心，也让他的资本金有了大规模上升。有了这次经历，程玮的胆子和胃口越来越大，用他的话说是“越来越贪心”了，他开始向亲戚朋友融资，寻找下一波行情赚钱的机会，但没想到的是，这波行情让他经历了大悲大喜，体验到了炒汇的真正刺激所在。
欧元战役历时4年，盈利30%
1999年欧元诞生之初，在兑美元1.17：1的时候买进，历时3年多的痛苦煎熬，在0.83时几乎输掉全部家当和借来的钱。但其间通过几次交叉汇率的操作，以及低位反复时的买入，使整体成本降到0.9左右。因此当欧元反复到0.9以下时全仓买入，并不断增仓，最后在今年兑美元1.18：1的时候放掉，赢利30%以上。
日元一役让程玮增添了不少底气，而在经历了一次次的大战后，底气更演化成自信，甚至是别人眼中的“一意孤行”。谁都没想到，程玮的欧元一役能够打上4年多，而更让人想不到的是，他居然能“哪里跌倒哪里爬起”，硬是从欧元身上赚出大钱。
1999年1月欧元诞生之初，几乎所有的人都看好，认为它是唯一可以和美元抗衡的币种，在1.17：1的时候，程玮将自己炒汇多年的全部家当都压在了欧元的身上。
“我一直比较贪婪，全仓压进是我的一贯思路，那次炒欧元，当然也不例外。”然而让他没有想到的是，欧元从最高位的1.17一路下滑，最低跌到0.83，程玮在梦魇一般的日子里，输掉了30%还要多。“其实输的远不止这些，由于不断补仓，我持续地从亲戚朋友那里借钱补仓，整体投入的资金不断增大。输了30%，其实已经相当于输掉了我的全部家当。”程玮第一次有了恐慌的感觉。
而更让人感觉不到希望的是，这种跌势几乎绵延不尽，看不到底部。很多一起炒汇的朋友开始动摇了，那时股市相对较好，他们便把资金投向证券，后来陆续有人炒国债、房产等等，但程玮没有动。“我比较死心塌地，过去周围人经历过股票认购证、国债期货等种种的疯狂，我都丝毫没有动摇过，一心一意地炒外汇。那时都没动，更何况现在被套住的时候，要知道，只要我割肉出来，我前几年所有的积蓄就全部输光，我不甘心，而且我看好欧元，相信它能够撼动美元强势。”
但挺下去的代价是非常可怕的。由于十几万欧元的资金都是从亲戚朋友那里融资，程玮必须为这笔资金付出代价，而这只有再去借钱，“我几乎把能借钱的地方全部借过了，有一天到银行时，口袋里真的只有1块钱，只好买两个包子，中午一个、晚上一个。”这段经历留给程玮难以磨灭的记忆，他彻底体会了“借钱”的所有困境，他几乎每天都在想尽各种办法说服亲戚朋友相信他对大势的判断，因为只有这样他才能在低位时继续吃进，从而降低他的欧元买入成本。
这种局面坚持到2002年，终于来了一次大转机。2001年12月31日，欧元纸币现钞发行的前一天，所有的人都在狐疑现钞发行之后欧元的走势，程玮却继续大举杀入，通过多方融得的资金已经让他的盘子变得越来越大。“要知道三年来我并没有闲着，通过中间几次交叉汇率的操作，以及低位反复时的买入，我的欧元整体成本已经降低到0.9左右，因此当欧元从0.83反弹到0.97时，我已经基本解套手握现金了。当它反复到0.9以下的时候，我继续全仓买入，而且相信我的朋友也来支援，如此不断增仓。”这样做在当时许多汇民看来都是风险极大的，“那时在交行，所有的人对欧元都已经心灰意冷，碰都不想碰欧元一下，主要是几年跌下来，大家的心态全乱了。但我相信欧元的行情要么不来，来了就不得了。”由于记忆深刻，程玮如今说起来仍然深有感触，“今年行情果然来了。我的基本判断是当欧元涨到1：1时只有小幅回调，行情就可以看到1.1：1，而如果再出现小幅回调，就可以大胆看到1.2：1，结果证实了我的推测，我在1.18：1的时候放掉，赢利30%以上。”
正所谓败也欧元、成也欧元，当年欧元让程玮几乎赔上了自己和向亲戚朋友借来的全部家当，而如今，欧元的大幅反弹又让他抓住了获利机会，从而使他的资金“雪球”越滚越大。
短线战役月收益超过30%
因为交易量大，利用银行推出的点数优惠政策调整作战策略，以短线操作，获利40点、50点也可以及时撤退，通过增加操作笔数来进行利润累积，今年7月，交易量突破700万美元，交易的次数达到43次之多，一个月的收益在30%以上。
“交易规模的增加促使我有了短线思路的想法，来享受银行推出的点数优惠。毕竟欧元一役打得时间太长了，有些筋疲力尽。”走出欧元旋涡的程玮开始专炒短线，这个大户室几乎人尽皆知。今年的整个7月，程玮的交易量突破了700万美元，交易的次数达到43次之多，几乎每天都有进出，而且他偏好大仓吃进，每次交易额都在十几万美元以上，不看技术指标也很少听行家分析，一旦主意拿定从不犹疑。记者采访的时候坐在旁边观察了几天，颇有些心惊肉跳，而更让人难以置信的是，在43笔交易过后，程玮的资金量只见上涨，从来没有“割肉”、“受困”之类的情况出现，一个月做下来，盈利1万美元以上，月盈利率达到3%。也正因了这些不俗的战绩，他的心态更加稳定，操作起来也显得游刃有余。
“炒汇纯粹是一场心理战。它能引起你的贪欲，跌下去的时候你希望它跌得没底，找不到机会进入，涨起来的时候你又希望涨个没边，寻不到机会出逃，于是永远陷在这个旋涡里。而事实上，对于个人来说不能做底当然也无法做顶，只能做中间的那一部分，因此关键是要有自己的心理价位，比如获利3%了结，一旦到了这个价位，克服一切诱惑及时出场，落袋为安。等待下一波行情到来。”对于做短线，程玮有自己的心得。
交易活跃的底气就是对美元不抱希望，因此逢高派发成为程玮的惯常思维。“打了八年交道，我已经摸出美国央行的真正心理，他们实际上并不想走强势美元的路线，而只是延缓它的跌势，他们在极力促使人民币升值，从而缓解本国制造业给大选带来的压力。而且从经济上来说，尽管美国经济出现复苏，却也只是大病初愈，需要相当长时间的调养，因此所谓的美元强势还未到时机，稍微涨到一定高度，政府就会把它打压下来。摸准了这个思路，就可以大体了解美元的涨涨跌跌，在操作上也更加放开胆量，寻到美元高位大胆派发购进其它币种，等到美元回落时再迂回，寻找投资机会。”
而选择短线更现实的原因，是来自点数上的优惠。目前，为了吸引大额交易客户，多家银行都推出了自己的点数优惠政策，如工行就参照美元1万、5万和10万的基准设置三档点数优惠，例如起始金额的点数单笔为40点，而如果你的交易资金在10万以上，便可以享受到来回才只有20点的优待，你的获利空间也便大大增加。随着自己操作资金量的不断增加，程玮就利用点数优惠调整了自己的作战策略，以短线操作，获利40点、50点也可以及时撤退，通过增加操作笔数来进行利润累积，如此下来，一个月的收益也在30%以上。
如今银行间交易点数名折暗扣的竞争逐步激烈，程玮的短线思路也就越来占到优势，然而如此带来的另外一个影响也让它在操作上越来越谨慎。“资金越来越多，每一步动作也就越来越审时度势，点数过低的一个负面作用是，我出逃会越来越频繁，因为我获利的可能性越来越大，过去赚了40点才走，但有点数优惠，我可能赚了30点就不敢久留了。”
操作失误突围战盈利1500美元
操作失手后的“底线”是突围出来的时候资金量一定要大于成本线，除了要调整好心理价位，更要找好“避雨”货币，这是交易取胜的关键所在。最近以高位买进英镑后，经过三笔交易以后将最初买入英镑的200073.98美元变为201562.98元，不仅全身而退，而且盈利接近1500美元。
程玮不是“汇神”，他当然也有操作失手的时候。8月初，他就曾通过1.6174的汇率买进过英镑，第二天又在1.6141的价位上继续跟进10万美元，但英镑之后一直下跌到1.6131，比1.6174时跌了43点。这笔交易是在他与记者的交谈过程中完成的。
在另一间大户室，记者和程玮的一个“战友”说起被套的事。“他没问题，他肯定已经把退路想好了，他会有很多个方式突围出来。”这个“战友”说起程玮不无佩服，他把程玮的这种“突围”归为多年经验形成的直觉，别人很难效仿。值得一提的是，他自己被日元“围困”已有多日，但他相信日元后势于是一直等待。
“操作失手再要赢利而退并不是件容易的事。”程玮告诉记者，“但我不习惯割肉，其实在做出这笔交易之前，我已经想好退路了，也就是操作失手该怎么办。我的底线是突围出来的时候资金量一定要大于我的成本线，这很重要，因为成本一旦失，心态就容易混乱，接下来溃不成军也在意料之中了。”
程玮最终还是突围成功，在经过三笔交易以后，程玮将最初买入英镑的200073.98美元变为201562.98元，不仅全身而退，而且盈利接近1500美元。以下是他的操作实录：
100073.98美元 / 1.6174=61873.36英镑
100000美元 / 1.6141=61954.03英镑
共计123827.39英镑被套
突围第一步：通过交叉汇率将英镑换成欧元 123827.39英镑/ 0.6985=177276.15欧元
突围第二步：将欧元再次换回美元 177276.15*1.1370=201562.98美元
程玮介绍说，突围的要点之一是填平汇价。在高位买入某种币种之后，发现它有下跌趋势，只要你总体上判断该币种有走强反弹的一天，你仍然可以在较低价位时跟进，这种操作有点类似于炒股时的“补仓”，从而适当降低自己的止损点。例如在1.6174时买进，在1.6141时“补仓”，买进欧元的成本点就可以下降为1.6159左右，从而更容易突围。
突围的要点之二是心理价位，也就是说跌到什么时候决定逃走。这当然基于对该币种走势的基本认识，但重要的是要有自己的心理价位，不能让它无休止地跌下去，“我的心理价位是100点，要套到100点以上，是无论如何都要逃了。”
突围的要点之三也即突围的关键则是做“交叉汇率”，汇市通用的说法是“避雨”。但在几个币种之间找好一个“避雨”的地方却不是人人都可以做到的。“许多人跟风听消息被套以后，就会乱了阵脚，盲目买进另外一个币种，却再次被套，一次次被迫割肉。”一位外汇交易中心的客户经理这样告诉记者。
程玮选择“避雨”货币的准确性是他交易取胜的关键所在，对于如何选择交叉汇率，他的理论是“币种联动”。“任何一个币种在大跌的时候，总会有一个或几个联动币种跌在它之前，而先跌的往往容易提前跌到底部，你可以通过交叉汇率躲到这个币种‘避雨’，一旦瞅准原有币种也跌到底部酝酿反弹的时候，再通过交叉汇率反做回来，也就成功突围了。”程玮的这种操作策略可以达到双赢的目的，在“避雨”币种底部的时候买进，享受该币种上升时的获利从而降低止损成本，而在原货币跌到底位时重新杀回来又能赶上又一轮升势，因此获利也是水到渠成。加元、瑞士法郎常常成为程玮的“避雨”币种，“尤其是瑞士法郎，尽管波动很大，但9.11以后它的风险就不是很大了，毕竟恐怖活动搅得美国不安宁，世界许多地方的战争隐患也使得瑞士更象是避风的港湾。”
炒汇是他的生活主题
一间房间、一台电脑、一部电话、一张纸、一支烟，六个“一”组成了程玮的全部炒汇生活。
除了岁月留在脸上的痕迹，从程玮平静的笑容里，你根本无法感受到炒汇十几年的经历和沧桑，他可以一边和你谈天说地，一边却开通汇市的交易电话，寻找最佳的下单时机，十几万美金的交易在谈笑之间完成，坐在旁边的人惊心动魄而程玮却平静依旧。
他承认当操作失误的时候，当然也有焦虑和不安，但这种心境更多的时候会被冷静所取代。做短线并没有让程玮感觉轻松，相反，他的压力变得更大。“资金越来越多，担子就越来越重，而且炒汇不同于炒股，一年365天，如果你离开汇市一星期，你就会对它的规律变化毫无感觉，处处受困。而时刻关注它的变动，我就能清晰地知道庄家的操作思路，知道它一个拐点之后的下一个拐点是什么。”
程玮无疑是个勤奋的“炒手”。每天下午3点左右来到大户室，晚上十点到凌晨三、四点钟正是纽约汇市变动最大的时候，程玮的思维也常常在这种时候变得异常活跃，这种生物钟的完全颠倒让他无法得到真正的休息，37岁的年纪，看上去却明显比同龄人显出更多沧桑。“我有每天总结的习惯，临睡前总是要彻底整理自己一天的操作思路，赚了钱很是欣慰，输了钱要研究对手，这些压力充满了每天的生活。”逢到节假日、公休日，程玮唯一的爱好是伺候两只爱犬，“给它们洗洗澡、吃吃药，一天的生活也就很快过去了。”
炒汇几乎是他生活的全部，这种状态使得他至今仍然是单身一人。“其实有的时候想起来，觉得这些年炒汇代价也挺大的，周围的同学朋友都已经结婚生字享受天伦之乐，而我的大多数时间却在和屏幕上的数字打交道。别人有时候问我是从事什么职业的，我告诉他们是金融投资，是炒汇的，通常他们会恍然大悟，说原来是‘黄牛’啊！”
但他并不否认，目前的这种生活正是八年前刚刚开始炒汇时设计好的，“完全按我设想的在推进”，他这样总结。最近一两年来，有人建议他出书，有人建议他开办培训课堂，都被他拒绝了，他甚至从来没有买过一股的股票。“我没有那么多的精力。”他的愿望是能在炒汇上有所成就，从而不断滚大自己的资金量，“要是能在未来做一些汇市的研究，就会更好些。”
炒汇高手几大特征
专一：专注于外汇，几乎没有一天离开盘面，培养了对汇市波动的良好感觉
敏锐：行情来的时候，往往是跌得最厉害的时候，坏消息最多的时候，良好的判断和更大的胆量，方是求胜的关键
冷静：庄家放好消息的时候，是最应该冷静的时候，币种没有根本的好坏，很大程度上是炒家的运作，每一次波动背后都有一双无形的手在操纵
果断：汇市随时随地在变化，一旦犹豫，容易错过时机
程玮眼中的各种货币
美元：弱市已经成为基本趋势。美元贬值对本国出口大有好处，大大有利于美国经济的复苏，因此美元一旦有强势走向，马上就有不利消息出来打压，形成相对稳定的波动格局。逢低买入，逢高派发，为操作短线提供有力基础。
欧元：作为唯一可以与美元抗衡的货币，中长期完全看好。欧洲各方面都比较好，金融体系也相对稳健，而且施罗德已经宣布欧洲经济开始复苏，国际资本有可能大规模流向欧洲。未来将以欧元为主线，进行迂回操作。
日元：波动最大，获利最大风险也最大。最重要的是紧跟日本央行操作，央行一出手，坚决派发。人民币不升值，日元不可能升值，日元下跌得到美国的支持。
加元：最适合用来”避雨“的币种，涨幅跌幅都非常有限，属于温吞水的小币种
瑞士法郎：最常赚钱的币种，波动很大。而且9.11以后瑞士法郎的风险不大，各种动乱、恐怖活动、战争对它来说都是利好。